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Mieux comprendre les différents types de SCPI en 2023

Tout savoir sur les SCPI en 2023.

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) constituent un moyen attractif de diversifier son patrimoine en investissant dans l’immobilier. Que ce soit pour obtenir un revenu régulier, réaliser une plus-value à terme ou encore bénéficier d’avantages fiscaux, les SCPI offrent différentes options pour répondre à vos objectifs d’investissement.

Dans cette introduction, nous allons explorer les différents types de SCPI afin de mieux comprendre leurs spécificités et leurs avantages. Nous aborderons les SCPI de rendement, qui visent à distribuer des dividendes réguliers grâce à un patrimoine immobilier diversifié. Ensuite, nous nous intéresserons aux SCPI de plus-value, dont l’objectif est de générer une augmentation de la valeur du capital investi. Enfin, nous découvrirons les SCPI fiscales, qui offrent des avantages en termes de réduction d’impôt sur le revenu selon la législation fiscale en vigueur.

En explorant ces différentes familles de SCPI, vous serez en mesure de choisir celle qui correspond le mieux à vos besoins et à vos objectifs d’investissement. Que vous recherchiez un revenu régulier, une plus-value à terme ou des avantages fiscaux, les SCPI offrent des opportunités intéressantes pour investir dans l’immobilier tout en bénéficiant de la gestion professionnelle d’une société de gestion agréée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).

Quel est le fonctionnement d’une SCPI ?

Le fonctionnement d’une SCPI est le suivant : une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) est un organisme qui facilite l’investissement collectif dans l’immobilier. Elle permet aux investisseurs de mettre en commun leurs capitaux pour acquérir et gérer un patrimoine immobilier locatif. La SCPI est gérée par une société de gestion agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), qui s’occupe de l’acquisition des biens, du choix des locataires, des entretiens et de la valorisation du patrimoine immobilier.

Les investisseurs achètent des parts dans la SCPI, et en échange, ils reçoivent des revenus locatifs proportionnels à leur investissement. Ces revenus sont généralement distribués trimestriellement. Les SCPI sont souvent appelées “pierre-papier” car elles permettent d’investir dans l’immobilier sans avoir à acheter de biens physiques et à s’occuper de leur gestion. Les parts de SCPI ne sont pas cotées en bourse, et il est recommandé de les détenir sur une période relativement longue (au moins 8 ans) afin de maximiser le rendement de l’investissement.

Les SCPI de rendement

Les SCPI de rendement sont des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) ayant pour objectif principal la distribution régulière de dividendes aux investisseurs. Leur patrimoine immobilier est principalement composé de bureaux, de commerces, d’entrepôts et d’autres types d’immeubles abritant des activités professionnelles.

  • Les SCPI de rendement s’engagent généralement dans des baux commerciaux de longue durée, ce qui en fait un investissement adapté à moyen et long terme. Il existe différentes catégories de SCPI de rendement, chacune se concentrant sur des caractéristiques spécifiques :
  • Les SCPI diversifiées investissent dans un large éventail de biens immobiliers, comprenant des bureaux, des commerces, des entrepôts logistiques, des établissements de santé, et parfois des résidences gérées.
  • Les SCPI de commerces se spécialisent dans l’acquisition et la gestion de murs de boutiques, de commerces de toute taille et de moyennes surfaces de périphérie.
  • Les SCPI de bureaux se concentrent sur les actifs immobiliers à usage de bureaux, généralement situés dans les grandes métropoles françaises et européennes.
  • Les SCPI régionales privilégient les investissements dans des biens immobiliers localisés dans des zones géographiques spécifiques, offrant ainsi une diversification régionale.
  • Enfin, les SCPI spécialisées se concentrent sur des secteurs spécifiques tels que la santé, le tourisme ou d’autres thèmes particuliers, en investissant dans des biens immobiliers correspondants.

Chaque catégorie de SCPI de rendement offre des opportunités d’investissement uniques et répond à différents objectifs des investisseurs en matière de diversification et de rendement régulier.

Les SCPI de plus-value

Les SCPI (Société Civile de Placement Immobiliers) : un investissement pour générer des revenus locatifs.
Les SCPI (Société Civile de Placement Immobiliers) : un investissement pour générer des revenus locatifs.

Les SCPI de plus-value sont des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) dont l’objectif principal est de générer un potentiel de revalorisation du capital pour les investisseurs.

Ces SCPI sélectionnent des biens immobiliers en fonction de leur potentiel de plus-value, ce qui signifie qu’elles investissent dans des actifs immobiliers susceptibles de connaître une augmentation de valeur à moyen ou long terme.

Pour les investisseurs, la hausse du prix de souscription des parts de ces SCPI constitue un indicateur positif, démontrant la performance et la bonne gestion de la société civile de placement immobilier. De plus, cela implique une appréciation de la valeur de leur investissement sur le long terme.

Il est important de noter que la revalorisation du prix de part des SCPI constitue un levier de performance supplémentaire, en complément du taux de rendement, et peut être un critère important à prendre en compte lors de la sélection d’une SCPI.

Les SCPI fiscales

Les SCPI fiscales sont des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) qui ont pour objectif principal de permettre une réduction d’impôt sur le revenu pour les investisseurs.

Il existe plusieurs exemples de SCPI fiscales, dont voici quelques-uns :

  • Les SCPI de déficit foncier : Ces SCPI acquièrent des immeubles anciens dégradés et réalisent d’importants travaux de rénovation. Elles génèrent ainsi un déficit foncier, qui peut être imputé sur les revenus fonciers de l’investisseur, permettant ainsi de les effacer partiellement ou totalement.
  • Les SCPI Malraux : Ces SCPI reproduisent le dispositif Malraux qui vise à rénover des immeubles anciens situés dans des secteurs sauvegardés ou des quartiers anciens dégradés. Les investisseurs bénéficient d’une réduction d’impôt proportionnelle aux travaux de restauration engagés.
  • Les SCPI Pinel : Ces SCPI répliquent le dispositif Pinel qui encourage l’investissement dans des logements neufs destinés à la location. Les investisseurs bénéficient d’une réduction d’impôt proportionnelle à la durée de location du bien, qui peut varier de 6 à 12 ans.

Ces SCPI fiscales offrent ainsi aux investisseurs la possibilité de bénéficier d’avantages fiscaux tout en investissant dans l’immobilier, mais il est important de prendre en compte certains critères spécifiques et de se faire accompagner par des professionnels pour faire le choix le plus adapté à sa situation.

Les SCPI fiscales offrent aux investisseurs la possibilité de bénéficier d’avantages fiscaux tout en investissant dans l’immobilier. Les exemples de SCPI fiscales comprennent les SCPI de déficit foncier, les SCPI Malraux et les SCPI Pinel. Les SCPI de déficit foncier permettent aux investisseurs de générer un déficit foncier en réalisant d’importants travaux de rénovation sur des immeubles anciens dégradés.

Les SCPI Malraux reproduisent le dispositif Malraux en rénovant des immeubles anciens situés dans des secteurs sauvegardés ou des quartiers anciens dégradés. Quant aux SCPI Pinel, elles encouragent l’investissement dans des logements neufs destinés à la location.

Il est essentiel pour les investisseurs de prendre en compte leurs objectifs financiers, leur profil d’investisseur et les spécificités de chaque SCPI fiscale avant de prendre une décision d’investissement. En travaillant avec des professionnels du domaine, les investisseurs peuvent choisir la SCPI fiscale qui correspond le mieux à leur situation et bénéficier ainsi de la réduction d’impôt sur le revenu offerte par ces investissements immobiliers défiscalisant.

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Théau Ravier
Théau Ravier
Investisseur immobilier depuis ses 25 ans, Théau Ravier partage son expérience et ses conseils sur Emprunter-malin.com. Il rédige sur les sujets de l'investissement, l'immobilier, la fiscalité, et la gestion de patrimoine.
Investisseur immobilier depuis ses 25 ans, Théau Ravier partage son expérience et ses conseils sur Emprunter-malin.com. Il rédige sur les sujets de l'investissement, l'immobilier, la fiscalité, et la gestion de patrimoine.

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