Accueil Rachat de crédits L’ACPR dévoile la liste des sites de l’arnaque au crédit

L’ACPR dévoile la liste des sites de l’arnaque au crédit

Vous recevez une proposition de crédit d’un établissement financier dont vous n’avez jamais entendu parler ? Attention, il peut s’agir d’une des nombreuses arnaques qui pullulent sur Internet. L’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) dévoile sa liste noire, Emprunter Malin vous la fait passer et vous avertit sur les méthodes des escrocs.

Comment éviter de tomber dans une arnaque au crédit ?

L’ACPR contrôle les sociétés qui proposent des investissements bien réels et parfaitement légaux. Mais cet organisme dépendant de la Banque de France s’attaque également aux fausses sociétés de crédit. Chaque jour ses opérateurs épluchent les petites annonces sur les forums, les réseaux sociaux et les résultats de recherche de Google.

Il en ressort une liste noire des fraudeurs mise à jour le 03 juin 2020, comprenant également les adresses e-mail utilisées pour les communications. Pour autant cette liste n’inclut pas tout les escrocs du Web, ainsi des précautions s’imposent pour vous prémunir contre les arnaques au crédit.

Si vous recevez une proposition de prêt immobilier ou consommation de la part d’une soi-disant banque ou société financière, vous allez vérifier si elle y est vraiment autorisée. Pour cela il suffit de vous rendre sur le site du registre des agents financiers (REGAFI), et de rentrer sa raison sociale dans le moteur de recherche.

Seuls les établissements inscrits au registre sont autorisés à accorder des prêts. Si la société de la personne qui vous a sollicitée ne s’y trouve pas, ne lui répondez pas.

Si vous recevez une proposition de prêt immobilier ou consommation de la part d’un intermédiaire, vous allez vérifier s’il y est vraiment autorisé. Pour cela il vous suffit de rendre sur le registre ORIAS des intermédiaires en assurance services de paiement.

Si le contact ne s’y trouve pas, ne lui répondez pas.

Pour info : le 03 juin 2020 l’ACPR met en garde le public contre FILUS CREDITS. Cette fausse structure utilise le site www.filuscredits.com. Même chose pour cette autre soi-disant organisme appelé FRANC FINANCE, du site www.2f-invest.com. Aucunes de ces vitrines ne possèdent de licence bancaire. Elles ne prêtent d’ailleurs pas d’argent, elles n’ont pour objet que de vous en voler.

Pour autant vous pourriez avoir été contacté(e) par un escroc se faisant passer pour une société de crédit ou un intermédiaire dûment enregistré.

Afin d’éviter de tomber dans une arnaque au crédit, ne payez aucun frais de dossier, ni aucuns autres frais soi-disant intermédiaires. La loi exige que le prêteur dépose d’abord la somme promise sur votre compte bancaire, avant qu’il ne vous réclame quoi que ce soit.

Mais là encore la méfiance est de mise, car une nouvelle forme d’arnaque au crédit sur Internet consiste justement à vous envoyer de l’argent. Et vous allez voir à quel point c’est facile.

L’arnaque au crédit par email

L’arnaque au crédit immobilier ou consommation par e-mail, est la plus utilisée. La première étape consiste à trouver un fichier d’adresses. Les sites de services marketing pullulent sur le net, à peine 1000 € suffisent pour obtenir une dizaine de millions d’e-mail. Comptez peut-être 3 fois plus cher s’il vous faut en plus les noms et prénoms.

Il n’y a plus quà envoyer des e-mails avec un titre attractif comme « Prêt d’argent pour personnes en difficulté ». Les services d’e-mail marketing en ligne permettent d’envoyer des réponses automatiques, les escrocs n’ont même pas à traiter chaque envoi manuellement.

Le 1er e-mail automatique demande des justificatifs à la malheureuse proie. Le 2nd lui annonce que son dossier a été accepté et lui donne le détail des mensualités.

Seule contrainte : envoyer 150 € (ou plus) pour l’assurance emprunteur ou les frais de notaires nécessaires à l’enregistrement du prêt d’argent.

Le candidat emprunteur envoie la somme demandée, mais il ne recevra jamais le montant promis. L’arnaque au crédit n’était destinée qu’à lui soustraire 150 € (ou plus).

L’arnaque au crédit avec dépôt d’argent

L’arnaque au crédit avec dépôt d’argent sur le compte bancaire du demandeur est plus élaborée. Au commencement les escrocs envoient donc des millions d’e-mails. Ils collectent les justificatifs de domicile et copies de carte d’identité des internautes qui se sont faits avoir.

Admettons par exemple que Monsieur A envoie sa facture d’électricité ainsi que la copie de son permis de conduire aux escrocs. Ces derniers le localisent, arrivent à subtiliser son chéquier ou un autre moyen de paiement, tout cela pour signer un chèque de 10 000 € au nom de Monsieur A, qu’ils déposent sur le compte de Monsieur B à qui ils ont prétendu accorder un prêt entre particuliers sérieux.

Ils demandent toutefois à Monsieur B de leur rétrocéder une commission de 1000 €, ce qu’il fait par reconnaissance. Dans les 48 h qui suivent, Monsieur A se rend compte qu’un paiement de 10 000 € a été fait contre sa volonté et porte plainte. La banque de Monsieur B saisit 10 000 € sur son compte, Monsieur B s’est fait arnaqué de 1000 €.

Pour info : la liste noire de l’ACPR mise à jour le 03 juin 2020, contient une centaine de sites web et adresses, parmi lesquels plus de 80 % apparaissent comme des sociétés. Les escrocs utilisent  des appellations d’apparence sérieuses, comme « EUROBANK » ou encore « financement-meilleurtaux.com ».

Les mauvais emprunteurs, une proie facile

Il faut savoir qu’une banque ou un établissement de crédit sera ravi de vous accorder un prêt, si vous réunissez les conditions de base. Et si vous ne les réunissez pas, certaines start-up vous proposent d’apporter au moins 5 amis en garantie.

Si ni les banques traditionnelles, ni les établissements de crédit ne veulent vous prêter, cela veut dire que votre situation financière n’est pas bonne.

Ce profil du mauvais emprunteur est bien connu des spécialistes, qui savent où vous trouver. Leurs cibles de prédilection sont les forums sur lesquels ils agissent le week-end, lorsque les modérateurs sont en repos.

Souvent dans une situation psychologiquement fragile, l’arnaqué tente sa chance « juste pour voir ». Et au final ses finances se détériorent un peu plus.

Pour info : si vous avez un doute sur une société de crédit ou d’investissement, l’ACPR vous invite à contacter INFO ESCROQUERIES au 0 805 805 817 (service et appel gratuits du lundi au vendredi de 9h00 à 18h30).

Fabien Belleinguer

Fondateur, administrateur et éditeur du site emprunter–malin.com, titulaire d'un bac de comptabilité (G2) obtenu en 1987. Blogueur sur les thèmes de l'argent et des assurances des particuliers depuis 2012, je choisis mes sources pour la pertinence de leurs chiffres et les analyse en toute indépendance. Pour les prix de l'immobilier : notaires, baromètre LPI SeLoger, baromètre FPI. Pour les taux des crédits : Banque de France, observatoire CSA/Crédit Logement.

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Mecdusud
7 août 2020 23 h 35 min

Bonjour, Saviez vous CAP FINANZA est une arnaque? Il y a de cela plus de trois mois que j’ai fait une demande de crédit chez eux auprès de MARINEL MOROSAN. Je me suis tombé dans le piège d’avoir payé 100 euros de frais de dossier, et jusque il n’ ya… Lire la suite »

Kris
7 août 2020 10 h 03 min

Bonjour connaissez vous la sté Socas corporate ??

Kris
6 août 2020 18 h 29 min

Bonsoir connaissez vous Behotas Finance est elle fiable ??

Kris
6 août 2020 17 h 58 min

Bonjour connaissez vous vraiment des preteur entre particuliers bien sérieux pour une fois merci de votre reponse

Constantino Carla
4 août 2020 17 h 22 min

Je voulais savoir si STE FINANCES est une arnaque ou pas

Lysiane Mahe
4 août 2020 16 h 35 min

Bonjour.Financingrup est fiable?. Merci.

Charrie cedric
2 août 2020 22 h 23 min

Connaissez vous nadin[email protected]

Kévin
30 juillet 2020 16 h 57 min

Bonjour. Après vérification de l’authenticité du site de l’entreprise et après avoir contacter le vrai fondateur de l’entreprise, qui m’as confirmé que ce site n’est pas à lui (usurpation d’identité), voici la liste des sites à éviter : – KLS FINANCE http://www.klsfinance.com (usurpation d’identité) – ACCORD FINANCE http://www.accord-finances.com – Univers… Lire la suite »

Laurence
30 juillet 2020 9 h 03 min

Monsieur,

Connaissez vous Solution emprunt? Ils veulent que j’ouvre un compte à NEO bank, connaissez vous cette banque?
Solution Emprunt me réclame 105€ de timbres fiscaux pour enregistrer mon contrat au tribunal du commerces
Cordialement

^PUCE
29 juillet 2020 15 h 19 min

Bonjour Je viens confirmer le faite que VEROSA GROUPE FINANCE , Mme SAMIER VERONIQUE est bien une arnaque, car j’ai eu connaissance d’une personne qui à fait appelle à ce groupe et qui s’est fait soutirer 225.00€ pour des soit disant frais d’enregistrement aux impôts, pour déclarer le prêt qu’elle… Lire la suite »

Lubin
29 juillet 2020 11 h 11 min

Bonjour que pensez vous de afm-finance .
Mme Anaïs RABACHE

Maria Carreira
29 juillet 2020 10 h 04 min

Bonjour j’ai demandé un credit chez
https://www.centralzoncenter.com/
Est ce que je peux avoir confiance ,

LAURET BRIGITTE
29 juillet 2020 5 h 09 min

Bonjour connaissez vous le site SKR GLOBAL FINANCE s’il vous plaît ?

Laurence
23 juillet 2020 17 h 17 min

Bonjour, J’ai fait une demande de crédit à samarfinance qui ont accepté. Puis ils m’ont demandé d’ouvrir un compte à leur banque partenaire vitalbank. La somme demandée a bien été virée sur ce compte sauf que pour pouvoir effectuer un virement sur mon compte je dois payer des frais pour… Lire la suite »

Magali
23 juillet 2020 16 h 45 min

Bonjour, Connaissez vous ce site ? Je ne sais que trop en penser, le numéro orias est bon , le siren aussi et il n’est pas répertorié sur le listing de acpr. Cela semble être une solution surtout pour une personne en difficulté comme moi mais j’avoue que j’ai un… Lire la suite »

Soso
22 juillet 2020 11 h 38 min

Bjr Que penser de LEBENBANK svp?

Teresa
22 juillet 2020 0 h 54 min

Bonsoir, que pouvez-vous me dire sur crp kredit ou Alt Kredit? Sont-ils fiables?

BONNEAU
18 juillet 2020 14 h 30 min

Bonjour, connaissez vous global credit invest?
Un dénommé Philippe NARCE propose des prêts

Ojedeyi
17 juillet 2020 15 h 41 min

Bonjour, je suis un particulier je vis en Afrique j’ai besoin dun prêt entre particuliers vu que j’ai pas de garant, j’ai contacté plusieurs agences sur le net tous m’ont demandé des frais de dossiers allait de 105€ à 199€ sauf un site groupe-verosa.wixsite.com/créditgroupe voici leur email: [email protected] Mais ils… Lire la suite »

Collet Juana
14 juillet 2020 20 h 15 min

Bonjour

Est-ce que vous connaissez DLL Financial?

JEF
14 juillet 2020 9 h 25 min

Bonjour. connaissez vous RTS credit

Collet Juana
13 juillet 2020 19 h 11 min

Bonjour, Aujourd’hui j’ai reçu un mail de Digital Bank Assur, est-ce que c’est un vrai banque ou un arnaque ??
Merci d’avance

JEF
13 juillet 2020 16 h 59 min

BONJOUR CONNAISSEZ VOUS SANEM CREDIT. MERCI

Aspe
13 juillet 2020 11 h 48 min

bonjour, est ce que quelqu’un connait la societe cefiprocredit ?
arnaque ou pas ?

annic
9 juillet 2020 17 h 17 min

société cofiplan S.A MAIL [email protected]
arnaque ou pas merci a vous lire

Jessica
8 juillet 2020 21 h 18 min

Bonsoir,
Est-ce que quelqu’un pourrait me renseigner sur:
Arve finance
50 av du nouveau monde
74300 Cluses
Siren 509136503
Siret 509136503 00018
Il serait dirigé par Monsieur Falconnier

CARRIE
8 juillet 2020 14 h 49 min

Bonjour Nous avons recherchons une ou des plates formes de prêt entre particuliers, nous avons été contacté par mail par la société verosa groupe finances, et notamment par Mme Samier Véronique. Nous avons taper verosa est sur google et on tombe sur une page ou il apparait sur la droite… Lire la suite »

lolo
4 juillet 2020 14 h 37 min

bonjour creditfinance et ogar finance fiable ou arnaque?

Karen
26 juin 2020 10 h 56 min

Bonjour que penser vous de credit pres info une denomé Marie jeanne vergone merci

Séverine
25 juin 2020 7 h 12 min

Bonjour, J’aimerais savoir si la société que je vais vous donner les infos que jai vrai ou fausse je ne sais pas si cest un vrai courtier en credit ou pas, j’ai pas envie de me faire arnaquer . Merci pour votre réponse : mamensualite.com de la marque commerciale CVL… Lire la suite »

Karen
24 juin 2020 20 h 58 min

Bonsoir que penser vous aussi de banque credi agricole une denomé madame auxane clea cosette

Karen
24 juin 2020 20 h 55 min

Bonsoir que penser vous de BFI finance

laetitia martins
20 juin 2020 12 h 58 min

Bonjour, est ce que quelqu’un connais [email protected].
Ou est ce une arnaque svp ?

Raynaud
18 juin 2020 17 h 30 min

Bonjour Est ce que le site eastrofinance de madame lardeau sylviane car jai demanderbun pret de 2000 euro et jai reçu un chèque de 4000 € se matin dan ma boite a lettre elle ma di de poser le chèque a ma banque et de payer 2000 euro de frais… Lire la suite »

Ehrhard
17 juin 2020 6 h 45 min

Bonjour pouvez-vous m’éclairer ?
https://europafinancebank.com/index.php
 
Ce site est une arnaque ?
 
 
 

Kevin bossis
16 juin 2020 17 h 58 min

Bonjour,je souhaiterais faire un pret personnel car comme beaucoup de personne le coronavirus a affaibli notre affaire j ai pris contact chez financiawise et ftl groupe toutes deux me demande de payer des frais sauriez vous me dire si je peux faire confiance a l une ou l autre merci… Lire la suite »

SANDRINE GEFFARD
15 juin 2020 0 h 10 min

Bonjour,
Connaissez vous AEGIS FINANCES ?
Merci.

Lolo
13 juin 2020 10 h 21 min

Bonjour que pensez vous de secours banque et un certain Mr Fontana ??
Merci de votre réponse

f debris
9 juin 2020 17 h 48 min

bonjour,je suis démarché par deux personnes de cette banque espagnole bankinter pour un credit immo ;taux intéressant bien sur mais pas déconnant ,je pense pour vous endormir….ont vos coordonnées et tout votre projet=.quand vous faites des simulations  » meilleur taux ou les furets »apparemment..effectivement pourquoi une banque espagnole vous prêterait de… Lire la suite »

stephane
8 juin 2020 17 h 00 min

bonjour, j’habite au Canada et présentement je suis en train de me faire avoir par le même groupes…je crois mais j’aimerais bien savoir comment ont peux les retracer car la première fois j’ai payer le 450$ et la je reçoit le même contrat mais par un autre nom…logique. e voudrais… Lire la suite »

Mouton Celard
4 juin 2020 23 h 29 min

Connaisse vous Langolf Finance est un organisme sérieux, merci

folrette
3 juin 2020 20 h 43 min

bonjour , bankinter me demande de verser mon apport sur un compte pour un pret immo .mon notaire me dit que ce n est pas illegal ;mais j ai peur de me faire arnaquer .y a t il quelqu un qui a deja eu affaire avec .je vous remercie

jerome boudeau
29 mai 2020 20 h 50 min

Bonjour j’ai été contacté par mail par une agence dragfinanz, j’aurais voulu savoir si c’est une société qui est en règle ou une arnaque, si vous pouvez m’informer svp

Floriane Bredif
28 mai 2020 23 h 03 min

Bonjour, je voudrais savoir si https://www.audis-invest.com est sérieux ou une arnaque. Car j’ai fait une demande de prêt de 7000 euros qui a été accepté sur leur site. Et après il me demande 196 de frais de à versé à un courtier. Et dise que la somme sera versé après… Lire la suite »

Claudia PEREZ
28 mai 2020 14 h 14 min

Bonjour
je voudrai faire un pret chez AUDIS INVEST dirigeant mde Thierry C siret 803833573
pouvez vous me donner votre avis? qui connai?

cordialement

Mme PEREZ

Met
28 mai 2020 11 h 02 min

Bonjour RJ finances me propose un crédit immobilier quelqu’un connait se site et peut me confirmer si oui ou non je peut faire confiance

FRANCOIS
28 mai 2020 3 h 08 min

Bonjour,
Connaissez-vous la société Fiinz.com laquelle m’a contacté pour un rachat de crédits ?
Cette société se situe à 362, Rue de Limoges 79000 NIORT
J’ai été contacté par un conseiller financier, Mr Florent BONNEAU (Tél. 05.67.80.08.43)
Mail : [email protected]
Mes salutations.

Marie
27 mai 2020 12 h 38 min

Bonjour que pensez-vous de Lgm finances ?

SANDRINE GEFFARD
26 mai 2020 11 h 53 min

Bonjour
Connaissez vous CAP FINANZA Mr Marinel Morosan orias 19006250
Siret 85135182500019