Accueil Rachat de crédits L’ACPR dévoile la liste des sites de l’arnaque au crédit

L’ACPR dévoile la liste des sites de l’arnaque au crédit

Arnaque financière
Objectif : vous faire payer des frais de dossier.

Vous recevez une proposition de crédit d’un établissement financier dont vous n’avez jamais entendu parler ? Attention, il peut s’agir d’une des nombreuses arnaques qui pullulent sur Internet. L’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) dévoile sa liste noire, et rappelle comment vérifier si votre interlocuteur est autorisé.

Comment éviter de tomber dans une arnaque au crédit ?

L’ACPR lutte contre ces sociétés qui proposent toutes sortes d’investissements, parfois même bien réels et parfaitement légaux. L’organisme dépendant de la Banque de France s’attaque également aux fausses sociétés de crédit. Chaque jour ses opérateurs épluchent les petites annonces sur les forums, les réseaux sociaux et les résultats de recherche de Google.

Il en ressort une liste noire des fraudeurs mise a jour le 27 novembre 2019, comprenant également les adresses e-mail utilisées pour les communications. Pour autant cette liste n’inclut pas tout les escrocs du Web, ainsi des précautions s’imposent pour vous prémunir contre les arnaques au crédit.

À chaque fois que vous recevez une proposition de prêt immobilier ou consommation, vous devez vérifier l’identité du prêteur. Pour cela il suffit de vous rendre sur le site du registre des agents financiers (REGAFI), et de rentrer sa raison sociale dans le moteur de recherche.

Seuls les établissements inscrits au registre sont autorisés à accorder des prêts. Si la société de la personne qui vous a sollicité ne s’y trouve pas, ne lui répondez pas.

Pour info : le 25 novembre 2019 l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) met en garde le public contre le site Internet www.sogevis.com qui utilise frauduleusement un statut de conseiller en investissement participatif. Le régulateur rappelle qu’il existe un label délivré par les autorités financières, que ce site ne possède pas.

Le ministère de l’économie vous conseille de vous méfier des offres alléchantes, comme des livrets de placement promettant 8 % de rendement. Ne transmettez pas vos données personnelles et ne versez aucune somme d’argent avant d’avoir reçu les fonds promis.

Car tout l’art d’une arnaque au crédit sur Internet consiste à vous faire rêver, et vous allez voir à quel point c’est facile.

Comment monter une arnaque au crédit ?

La première étape utilisée par les fausses sociétés de prêts, consiste à trouver un fichier d’adresses. Les sites de services marketing pullulent sur le net, à peine 1000 € suffisent pour obtenir une dizaine de millions d’e-mail. Comptez peut-être 3 fois plus cher s’il vous faut en plus les noms et prénoms.

Une fois les cibles en main, il s’agit de monter une structure légale et surtout crédible. Le coup du prêt entre particuliers sérieux a fait long feu, place aux sociétés offshore. Comptez environ 750 € pour un statut et une adresse aux Seychelles, rajoutez 400 € pour un compte en banque privé et protégé.

Ajoutez à cela un site Web pour présenter les services financiers de cette nouvelle société. Comptez 35 € pour un design clef en main, trouvez un freelance pour cloner le contenu d’autres sites, et vous voici avec une belle vitrine.

Il n’y a plus qu’à envoyer tous vos e-mails intitulés « Prêts d’argent pour personnes en difficulté ». Tout se fait par réponse automatique, nul besoin de traiter manuellement chaque envoi. Le 1er e-mail automatique demande des justificatifs à la malheureuse proie. Le 2nd lui annonce que son dossier a été accepté et lui donne le détail des mensualités.

Seule contrainte : envoyer 150 € (ou plus) de frais de dossier. Le candidat emprunteur envoie la somme demandée, mis en confiance par l’apparence légale du candidat prêteur. Il ne recevra jamais le montant promis, l’arnaque au crédit n’était destinée qu’à lui soustraire 150 € (ou plus).

Comptez un taux de réussite de 100 pour 10 millions d’e-mails, et faites le calcul. Les escrocs rentabilisent vite leur montage, mais il arrive qu’ils se fassent prendre. Ainsi un réseau a été démantelé dans le nord de la France et au Luxembourg, les responsables risquent de lourdes peines de prison.

Pour info : la liste noire de l’ACPR, mise à jour le 27 novembre 2019, contient une cinquantaine de sites Web et adresses, parmi lesquels plus de 80 % apparaissent comme des sociétés. Les escrocs utilisent  des appellations d’apparence sérieuses, comme « AGINCOURT FINANCE » ou encore « Cid Banque ».

Les mauvais emprunteurs, une proie facile

Il faut savoir qu’une banque ou un établissement de crédit sera ravi de vous accorder un prêt, si vous réunissez les conditions de base. Et si vous ne les réunissez pas, certaines start-up vous proposent d’apporter au moins 5 amis en garantie.

Si ni les banques traditionnelles, ni les établissements de crédit ne veulent vous prêter, cela veut dire que votre situation financière n’est pas bonne.

Ce profil du mauvais emprunteur est bien connu des spécialistes, qui savent où vous trouvez. Leurs cibles de prédilection sont les forums sur lesquels ils agissent le week-end, lorsque les modérateurs sont en repos.

Souvent dans une situation psychologiquement fragile, l’arnaqué tente sa chance « juste pour voir ». Et au final ses finances se détériorent un peu plus.

Pour info : si vous avez un doute sur une société de crédit ou d’investissement, l’ACPR vous invite à contacter INFO ESCROQUERIES au 0 805 805 817 (service et appel gratuits du lundi au vendredi de 9h00 à 18h30).

Fabien Belleinguer

Fondateur, administrateur et éditeur du site emprunter–malin.com, titulaire d'un bac de comptabilité (G2) obtenu en 1987. Blogueur sur les thèmes de l'argent et des assurances des particuliers depuis 2012, je choisis mes sources pour la pertinence de leurs chiffres et les analyse en toute indépendance. Pour les prix de l'immobilier : notaires, baromètre LPI SeLoger, baromètre FPI. Pour les taux des crédits : Banque de France, observatoire CSA/Crédit Logement.

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Payet

Bonjour, quand on est Ficp, comment faire pour trouver une banque qui accepte de se porter garant pour un crédit étudiant svp ? Peut on solliciter un Défichage anticipé auprès de la banque de France ?

AUGER Marie-Christine

Bonjour,
Es ce que  » Mutuelle de Credit au Luxembourg est un site fiable ou une arnaque?
Merci de votre réponse

r yoann

quelqun connait un organisme qui prete pour quelqun de serieuxqui est fiche fisp merci

r yoann

bonjour quelqun connait appoint financier merci

Lisa

Bonjour j’ai découvert appoint financier une entreprise qui fait des prêt particulier il mon bien envoyer leur mention légale et leur numérotation orias, mais il me demande 150€ de frai d’assurance jsp du coup si c’est vrai ou une arnaque

Sinbad

bonjour

Connaissez vous la société CPI ATIPA svp? Il me propose un prêt hypothécaire sur un bien qui vaut 60% de + que la somme prêté….

Sam

Bonjour, j’aimerai savoir si le : Crédit immobilier diebold est fiable et du sérieux. J’ai des projets professionnels sérieuses et j’aimerai vraiment pouvoir les lancer. J’ai envoyer un mail de demande de renseignements, et ils m’ont répondu en gros exactement ce qu’il y avais sur leur site et a cause… Lire la suite »

Bauwin

Bonjour pouvez vous me dire si preteur garde es un vrais site merci

Charriere lionel

Bonjour
Connaissez vous RCFI credit et mr Dorian Alain?
Le site a l air sérieux mais impossible de les joindre par téléphone
Tous les contact se font par mail et pour me rassurer il m a envoyé le kbis
Est ce vraiment un mandataire sérieux?
Merci de votre réponse
Cordialement

troumelen

bonjour,
Nous avons vu un site qui propose des prêts sans aucun justificatif, le site se nome prettaux0.com, pensez vous que ce site soi une arnaque?

Alex

Bonjour,

Je suis à la recherche d’avis plus approfondi sur le site de « provinciaplus » car ayant fais une demande, leur capacité de réponse es assez rapide via les mails … Je suis septique malgré tous car pour le moment tous es accepter j’attends de voir la suite pour leurs procedure.

Morezu

Je souhaite savoir si la ste provinciaplus existe et fiable réellement. Metci

Rached

Attention à ca consumer finances ou credit particulier, capital global ou express credit et à bruno beaury rc fonances. Ce sont trois escrocs qui changent de nom ou qd on leur téléphone ne repondent pas. Soit le numéro n est pas attribué soit on c est le repondeur d une… Lire la suite »

Rached

Attention à mca-invest ursupation de nom via internet. Une personne vient de m appeler en me signifiant qu il avait recu mon dossier ainsi que pleins d autres et qu il y avait ursupation de nom. Il m a indiqué qu il ne fallait surtout pas envoyer d argent.

clarte

trouver 1particulier pour trouver1credit valable et serieux sans etre 1 arnaque

Rached

Que pensez vous de Rc finances rue de Chanzy Chartres

Rached

Que pensez vous dd Mca invest 83 Plan de la tour

martial melchior

bonjour j ai donner toutes mes infos carte d identité permis RIB MES ATTESTATION DE REVENUS feuille d impot a un organisme qui s avère aparemment etre une arnaque neo investisseur est ce dangereux pour moi si il on tous ces document en leurs possession merci a vous

M... F...

Bonjour connaissez vous satya credit au particulier

Francois

Bonsoir service ronci est il sérieux me propose un prêt mais me semble louche et demande de payer assurance avant de virer le crédit

DIANE Gaudreault

Consulting PCI fiable ou pas

JUHEL

Efficace emprunt sont-ils des gens sérieux?

puget gilles

monsieur moulinat étienne est il un preteur sérieux

Bonjour , connaissez vous l’entreprise PRÊTEUR GARDE ? Merci

Sandrine

Connaissez-vous un organisme appelé CPUE (chambre des prêteurs de l’UE) ? J’ai de sérieux doutes…

Bonjour
Je voudrais avoir des renseignements sur la société Efficace Emprunt
Pouvez-vous me dire si ce site est sérieux car malgré mes recherches, je n’ai rien trouvé de spécial
Cordialement

TTWW

Bonjour,Une société étrangère accepte de me faire un prêt de 15000 €. Elle me demande de payer des frais de mise en relation 86 € pour les frais de notaire et 100 timbre fiscal et pour l’enregistrement , la légalisation et la domiciliation du contrat au tribunal de grande instance… Lire la suite »

Connaissez vous la banque mgb-bank qui est reference sur internet

Frederick

EUROP FINANCE SERVICES, société à responsabilité limitée unipersonnelle est en activité depuis 24 ans. Installée à BRAM (11150), elle est spécialisée dans le secteur d’activité de la gestion de fonds. Renseignements juridiques Statut RCS Immatriculée au RCS le 06-12-1994 Statut INSEE Enregistrée à l’INSEE le 01-10-1994 Dénomination EUROP FINANCE SERVICES… Lire la suite »

Isabelle Landry

Bonjour
jai fait une demande de pret sans enquete de credit.. je doit debourser un frais d adhésion de 375.00$ avant quil fasse mon contrat. jaurais largent de 6000$ dans mon compte durant la journee. il sappelle Mickaêl FOULON Ottawa.
je peux lui faire confiance?
le site XXXXXXX

merci

Tardy

Est-ce que microcrédit groupe cerf Éric existe car ce monsieur ma fait un prêt de 3400 € et il ma fait payer 400€ euros d’assurance plus 400€ euros de frais de virement et la comme j’ai été trop long il ma remis 200€ euros de pénalité au début je ne… Lire la suite »

Samantha

Bonjour connaissez vous la b. A. I. I. Site b-aii. Com ? Je veu faire un prêt. Il me demande mes coordonnées et document identité de arnaque ?

ANNIE

Bonjour, Je suis entrain de faire une demande à la société : emprunt@provinciaplus.com Pouvez-vous me dire si c’est une société fiable ou non ils m’ont demandé une somme pour les frais d’enregistrement du contrat au fisc pour la validation du dossier ce que j’ai fait Ils me demandent maintenant une… Lire la suite »

Martine VINGADASSALON

Bonjour, je suis en contact avec le site preteur-garde.com pour une demande de prêt de 25000€. Le site me parait sérieux et je ne trouve pas de commentaires négatifs à leur sujet sur le net.
Quelqu’un a t-il déjà eu affaire à eux?

Merci d’avance.

Christine Conreur

Bjr je suis belge habitant ds le Hainaut en Belgique j aïs fait une demande de crédit de 1500€ sur un site Français aïs envoyé copie carte d identité recto verso ainsi compte bancaire à https:/stategievision.com/plateforme me demande 50€. Là ça m à fait tiquer !!! Si arnaque peuvent-ils faire… Lire la suite »

germain.gina@laposte.net

Bonjour
j ai fait une demande de prêt au https : /credit-pour- tous.com j ai été contacté par un certain Mr Michel Tilhos (micheltihlos6@gmail.com)
Mahleureusement j ai eu le temps de transmettre mes données personnelles; et j ai compris que c est de l’arnaque pure.

Orelia

Bonjour connaissez vous sobrimosarl.com

François

Pour finir avec le mail de sobrimosarl.com vous donner l’adresse virement bancaire sur laquelle vous allez payer les 650 € le plus vite possible pour êtes en possession des 350.000,00 € sur votre compte bancaire NB : Une fois que vous auriez faire le paiement vous aurez un contrat légalisé… Lire la suite »

François

La suite dun mail de sobrimosarl.com la légalisation de ses accords de prêt avec plusieurs ministères et cour. Ces différents frais bancaires sur le prêt de 350.000,00 € s’élèvent à 650 € à payer avant l’accord de prêt que vous vous connecterez et retour, pour nous, afin que la Banque… Lire la suite »

François

Bonjour est ce que sobrimosarl.com existe vraiment car voilà ce qu’ils me dit pour avoir un prêt Bonjour après une étude approfondi de vos coordonnée bancaire, j’ai reçu un e-mail de mon avocat pour me dire que votre cas après qu’une étude attentive a été approuvée et leurs coordonnées bancaires… Lire la suite »

Pierre Lepicard

Atl’antis crédit est il fiable

Orelia

Bonjour est ce que c’est possible qu’un prêteur particulier n’a pas de numéro ORIAS car voilà ce qu’on m’a répondu lors d’un échange  » Bonjour étant des particuliers nous ne sommes pas inscrits pour ne pas payer de taxes multiples puisque nous aidons juste les particuliers dans le besoin et… Lire la suite »

Orelia

Bonjour je voudrais savoir si mr Denis PAILLARD est un préteur sérieux si je peux lui faire confiance ou pas et si http://www.gbl-service.com/ est un site sérieux et fiable cordialement

RAHARY vonintsoa

bonjour,je ne suis pas Europeen,je cherche un preteur serieux pour mon projet,j’ai fait tant de demande,beaucoup me repond mais ils demandent tous des frais a l’avance,il y a un meme qui m’a fait signe un contrat de pret 1500euro sans mentionner qu’il y aura un frais,j’ai signe et apres il… Lire la suite »

davassde

bonjour
connaisais vous http://credits-pour-tous.com Mr Michel Tilhos me propose un credit àla consommations mais je ne sais pas si ce n est pas une arnaque.
merci
Cordialement

San

Bonjour j’aimerais savoir si facile procédure est une arnaque ?Cordialement.

michelat

bonjour j aimerais savoir si genie finances est une arnaque? Cordialement

JUEN

gerbault invest est elle une boite fiable

Bellart

Bonjour etant fiché banque de france avec effacement de dette je recherche un pret par particulier pour racheter ma voiture en leasing. J ai contacte des organismes par internet ou j ai constaté que plusieurs sont des arnaques. J ai un site ou j ai fais 1 demande sur pret… Lire la suite »