Vous recevez une proposition de crédit d’un établissement financier dont vous n’avez jamais entendu parler ? Attention, il peut s’agir d’une des nombreuses arnaques qui pullulent sur Internet. L’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) dévoile sa liste noire, et rappelle comment vérifier si votre interlocuteur est autorisé.
Comment éviter de tomber dans une arnaque au crédit ?
L’ACPR lutte contre ces sociétés qui proposent toutes sortes d’investissements, parfois même bien réels et parfaitement légaux. L’organisme dépendant de la Banque de France s’attaque également aux fausses sociétés de crédit. Chaque jour ses opérateurs épluchent les petites annonces sur les forums, les réseaux sociaux et les résultats de recherche de Google.
Il en ressort une liste noire des fraudeurs mise a jour le 27 novembre 2019, comprenant également les adresses e-mail utilisées pour les communications. Pour autant cette liste n’inclut pas tout les escrocs du Web, ainsi des précautions s’imposent pour vous prémunir contre les arnaques au crédit.
À chaque fois que vous recevez une proposition de prêt immobilier ou consommation, vous devez vérifier l’identité du prêteur. Pour cela il suffit de vous rendre sur le site du registre des agents financiers (REGAFI), et de rentrer sa raison sociale dans le moteur de recherche.
Seuls les établissements inscrits au registre sont autorisés à accorder des prêts. Si la société de la personne qui vous a sollicité ne s’y trouve pas, ne lui répondez pas.
Pour info : le 25 novembre 2019 l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) met en garde le public contre le site Internet www.sogevis.com qui utilise frauduleusement un statut de conseiller en investissement participatif. Le régulateur rappelle qu’il existe un label délivré par les autorités financières, que ce site ne possède pas.
Le ministère de l’économie vous conseille de vous méfier des offres alléchantes, comme des livrets de placement promettant 8 % de rendement. Ne transmettez pas vos données personnelles et ne versez aucune somme d’argent avant d’avoir reçu les fonds promis.
Car tout l’art d’une arnaque au crédit sur Internet consiste à vous faire rêver, et vous allez voir à quel point c’est facile.
Comment monter une arnaque au crédit ?
La première étape utilisée par les fausses sociétés de prêts, consiste à trouver un fichier d’adresses. Les sites de services marketing pullulent sur le net, à peine 1000 € suffisent pour obtenir une dizaine de millions d’e-mail. Comptez peut-être 3 fois plus cher s’il vous faut en plus les noms et prénoms.
Une fois les cibles en main, il s’agit de monter une structure légale et surtout crédible. Le coup du prêt entre particuliers sérieux a fait long feu, place aux sociétés offshore. Comptez environ 750 € pour un statut et une adresse aux Seychelles, rajoutez 400 € pour un compte en banque privé et protégé.
Ajoutez à cela un site Web pour présenter les services financiers de cette nouvelle société. Comptez 35 € pour un design clef en main, trouvez un freelance pour cloner le contenu d’autres sites, et vous voici avec une belle vitrine.
Il n’y a plus qu’à envoyer tous vos e-mails intitulés « Prêts d’argent pour personnes en difficulté ». Tout se fait par réponse automatique, nul besoin de traiter manuellement chaque envoi. Le 1er e-mail automatique demande des justificatifs à la malheureuse proie. Le 2nd lui annonce que son dossier a été accepté et lui donne le détail des mensualités.
Seule contrainte : envoyer 150 € (ou plus) de frais de dossier. Le candidat emprunteur envoie la somme demandée, mis en confiance par l’apparence légale du candidat prêteur. Il ne recevra jamais le montant promis, l’arnaque au crédit n’était destinée qu’à lui soustraire 150 € (ou plus).
Comptez un taux de réussite de 100 pour 10 millions d’e-mails, et faites le calcul. Les escrocs rentabilisent vite leur montage, mais il arrive qu’ils se fassent prendre. Ainsi un réseau a été démantelé dans le nord de la France et au Luxembourg, les responsables risquent de lourdes peines de prison.
Pour info : la liste noire de l’ACPR, mise à jour le 27 novembre 2019, contient une cinquantaine de sites Web et adresses, parmi lesquels plus de 80 % apparaissent comme des sociétés. Les escrocs utilisent des appellations d’apparence sérieuses, comme « AGINCOURT FINANCE » ou encore « Cid Banque ».
Les mauvais emprunteurs, une proie facile
Il faut savoir qu’une banque ou un établissement de crédit sera ravi de vous accorder un prêt, si vous réunissez les conditions de base. Et si vous ne les réunissez pas, certaines start-up vous proposent d’apporter au moins 5 amis en garantie.
Si ni les banques traditionnelles, ni les établissements de crédit ne veulent vous prêter, cela veut dire que votre situation financière n’est pas bonne.
Ce profil du mauvais emprunteur est bien connu des spécialistes, qui savent où vous trouvez. Leurs cibles de prédilection sont les forums sur lesquels ils agissent le week-end, lorsque les modérateurs sont en repos.
Souvent dans une situation psychologiquement fragile, l’arnaqué tente sa chance « juste pour voir ». Et au final ses finances se détériorent un peu plus.
Pour info : si vous avez un doute sur une société de crédit ou d’investissement, l’ACPR vous invite à contacter INFO ESCROQUERIES au 0 805 805 817 (service et appel gratuits du lundi au vendredi de 9h00 à 18h30).
Connaissez vous Claude Jean louis 20rue des épinettes 18100 Vierzon France il veut que je fait un gros prêt 10,000 est-ce c’est fiable merci
Bonjour, Beaulieu Finance, Arnaque !!! Pour un prêt de 1000 euros, ils vous disent que l’on vous envoie un chèque de 3800e ( envoyé soit disant par un de leur client pour couvrir un dû) et que l’on doit leurs faire un virement de 2800 e pour faire la différence.… Lire la suite »
bonjour j’ai une société qui est provincia credit qui sont-il?
cordialement
Pouvez vous me dire si ce site est fiable https://finvestservices.com merci
Bonjour, un individu, se présentant sous le nom de M. Lostys, m’a contactée par WhatsApp alors que je n’ai rien demandé. La « société » pour laquelle il arnaque s’appelle Olah Aniko Coopérative. Ils demandent des frais de dossier, donc c’est une arnaque à ajouter à la liste de l’ACPR. (Pour info,… Lire la suite »
Connaissez vous un certain Christian Robert clément christianrobertclement82@gmail.com Est t’il fiable?
Connaissez vous le site https://aidefinancement.fr.gd dont le mail est aidefinancement2008@gmail.com est un site sérieux et fiable ou pas?
Bonsoir encore une question connaissez vous un Mr Jacques Chevrier chevrierjacqueslouisrodolphe@gmail.com, il me semble être un arnaqueur
Bonsoir
Vous pouvez me dire si cet adresse mail de prêt est serieux ou pas? application@fr.cred-invest.com et le lien internet est http://www.fr.cred-invest.com/
Merci
Bonjour j’ai reçu un mail de piraux Paul Robert André comme quoi mon prêt était accordé il me demande un RIB ma déclaration d’impôts une pièce d’identité c’est pour savoir si c’est sérieux merci
BONJOUR est ce que salanque finances est sérieux?
Pourriez vous conseiller un prêteur particulier ou un organisme qui prête même dans les cas difficile, cas fichée à la banque nationale belge?
Connaissez vous le site http://www.prettaux0.com? Il ne me semble pas un site fiable
Bonjour, je suis à la recherche d’un crédit entre particuliers. J’ai pris contact avec Lotifinance, GUEROUGE.DELPHINE, j’ai fait mes demandes mais ne les aient pas terminées par crainte d’arnaque,pourtant j’aurais besoin d’argent.
Bonjour connaissez vous le site https://aidefinancement.fr.gd/Prets-aux-particuliers car je suis passé par eux pour une demande de crédit entre particuliers et ils m’ont mis en contact avec Mr Christophe Pineau , Tel: 0644671334 , christophepineau77@gmail.com et il demande à payer des frais d’enregistrement de légalisation et dépôt de garantie de 522€… Lire la suite »
Bonjour je désire faire un crédit euro crédit particulier m’a répondu favorablement mais je dois leur donner 261e de frais de dossier pour que mon argent soit versé est ce une arnaque
Bonjour je voudrais savoir si finance rapide ç est une arnaque ou pas. Merci.
bonjour pouvez vous me dire si BERTRAND GAUX ou bergraux48 sont des preteurs prives autorises apres avoir fourni cni justif domicile et avis d impots mon pret de 6000 est accepte je dois envoyer la reconnaissance de dette avec un rib pour leur virement sous 5 jours il y a… Lire la suite »
bonjour , SVP connaissez vous VIRAL KREDIT qui se trouve à strasbourg, sont ils serieux ,
il m’ont demandé 50 euros pour enregistrer le contrat d’emprunt aux impots
44 Rue Saint-Aloise
64100 Strasbourg-France
SIREN/SIRET : 452 126 758 00039
No ORIAS : 07 028 430
Capital social : 50 000 000,00 Euros
emprunt@viralkredit.com
J ai demandé un prêt à un Mr Carlo Giuletti pouvez vous me dire si c est serieux
Bonjour
(p.stephanepascal@gmail.com)
J ai juste eu le temps d envoyer photo carte d identité +,copie impôt …
Es-ce une arnaque svp
connaissez vous GRIMM GROUP FINANCES il mo nt fait une offre pour que je l etudie
et donne mon accord si cela me convient en joignant quelques justificatifs comme cni, domicile,revenus.pas de rib etonnant non? Cela semble serieux mais ils ne parlent pas de frais , attendont pour la suite
Arnaque aux credits bonjour j ai fait une demande de pret a provinciaplus.com malheureusement j’ai deja verse des fonds 150€ et apres il me reclame encore 300€ en transcash. Je ne leur ai pas donné les 300€ je leur juste envoye un message concernant la loi française sur la demande… Lire la suite »
Je viens d’être contacté par Monsieur DEHAUT du CRF, je connais les arnaques aux prêts pour les avoir subits. Il y a un site Internet mais ? …..
Bonjour je voudrai savoir si la banque glasirus credit existe merci de me faire réponse car il mon demandé de leur envoyer des transcach avec des somme 150 jusqu’à au 300 euro
bonjour, la societee dominvest36 est t elle sérieuse
Bonjour..j’aimerais savoir ci capifina services financiers..qui a Monaco..son sérieux et vrai..merci
Bonjour, quand on est Ficp, comment faire pour trouver une banque qui accepte de se porter garant pour un crédit étudiant svp ? Peut on solliciter un Défichage anticipé auprès de la banque de France ?
Bonjour,
Es ce que » Mutuelle de Credit au Luxembourg est un site fiable ou une arnaque?
Merci de votre réponse
quelqun connait un organisme qui prete pour quelqun de serieuxqui est fiche fisp merci
bonjour quelqun connait appoint financier merci
Bonjour j’ai découvert appoint financier une entreprise qui fait des prêt particulier il mon bien envoyer leur mention légale et leur numérotation orias, mais il me demande 150€ de frai d’assurance jsp du coup si c’est vrai ou une arnaque
bonjour
Connaissez vous la société CPI ATIPA svp? Il me propose un prêt hypothécaire sur un bien qui vaut 60% de + que la somme prêté….
Bonjour, j’aimerai savoir si le : Crédit immobilier diebold est fiable et du sérieux. J’ai des projets professionnels sérieuses et j’aimerai vraiment pouvoir les lancer. J’ai envoyer un mail de demande de renseignements, et ils m’ont répondu en gros exactement ce qu’il y avais sur leur site et a cause… Lire la suite »
Bonjour pouvez vous me dire si preteur garde es un vrais site merci
Bonjour
Connaissez vous RCFI credit et mr Dorian Alain?
Le site a l air sérieux mais impossible de les joindre par téléphone
Tous les contact se font par mail et pour me rassurer il m a envoyé le kbis
Est ce vraiment un mandataire sérieux?
Merci de votre réponse
Cordialement
bonjour,
Nous avons vu un site qui propose des prêts sans aucun justificatif, le site se nome prettaux0.com, pensez vous que ce site soi une arnaque?
Bonjour,
Je suis à la recherche d’avis plus approfondi sur le site de « provinciaplus » car ayant fais une demande, leur capacité de réponse es assez rapide via les mails … Je suis septique malgré tous car pour le moment tous es accepter j’attends de voir la suite pour leurs procedure.
Je souhaite savoir si la ste provinciaplus existe et fiable réellement. Metci
Attention à ca consumer finances ou credit particulier, capital global ou express credit et à bruno beaury rc fonances. Ce sont trois escrocs qui changent de nom ou qd on leur téléphone ne repondent pas. Soit le numéro n est pas attribué soit on c est le repondeur d une… Lire la suite »
Attention à mca-invest ursupation de nom via internet. Une personne vient de m appeler en me signifiant qu il avait recu mon dossier ainsi que pleins d autres et qu il y avait ursupation de nom. Il m a indiqué qu il ne fallait surtout pas envoyer d argent.
trouver 1particulier pour trouver1credit valable et serieux sans etre 1 arnaque
Que pensez vous de Rc finances rue de Chanzy Chartres
Que pensez vous dd Mca invest 83 Plan de la tour
bonjour j ai donner toutes mes infos carte d identité permis RIB MES ATTESTATION DE REVENUS feuille d impot a un organisme qui s avère aparemment etre une arnaque neo investisseur est ce dangereux pour moi si il on tous ces document en leurs possession merci a vous
Bonjour connaissez vous satya credit au particulier
Bonsoir service ronci est il sérieux me propose un prêt mais me semble louche et demande de payer assurance avant de virer le crédit
Consulting PCI fiable ou pas
Efficace emprunt sont-ils des gens sérieux?
monsieur moulinat étienne est il un preteur sérieux