Accueil Rachat de crédits L’ACPR dévoile la liste des sites de l’arnaque au crédit

L’ACPR dévoile la liste des sites de l’arnaque au crédit

Vous recevez une proposition de crédit d’un établissement financier dont vous n’avez jamais entendu parler ? Attention, il peut s’agir d’une des nombreuses arnaques qui pullulent sur Internet. L’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) dévoile sa liste noire, Emprunter Malin vous la fait passer et vous avertit sur les méthodes des escrocs.

Comment éviter de tomber dans une arnaque au crédit ?

L’ACPR contrôle les sociétés qui proposent des investissements bien réels et parfaitement légaux. Mais cet organisme dépendant de la Banque de France s’attaque également aux fausses sociétés de crédit. Chaque jour ses opérateurs épluchent les petites annonces sur les forums, les réseaux sociaux et les résultats de recherche de Google.

Il en ressort une liste noire des fraudeurs mise à jour le 03 décembre 2020, comprenant également les adresses e-mail utilisées pour les communications. Pour autant cette liste n’inclut pas tout les escrocs du Web, ainsi des précautions s’imposent pour vous prémunir contre les arnaques au crédit.

Si vous recevez une proposition de prêt immobilier ou consommation de la part d’une soi-disant banque ou société financière, vous allez vérifier si elle y est vraiment autorisée. Pour cela il suffit de vous rendre sur le site du registre des agents financiers (REGAFI), et de rentrer sa raison sociale dans le moteur de recherche.

Seuls les établissements inscrits au registre sont autorisés à accorder des prêts. Si la société de la personne qui vous a sollicitée ne s’y trouve pas, ne lui répondez pas.

Si vous recevez une proposition de prêt immobilier ou consommation de la part d’un intermédiaire, vous allez vérifier s’il y est vraiment autorisé. Pour cela il vous suffit de rendre sur le registre ORIAS des intermédiaires en assurance services de paiement.

Si le contact ne s’y trouve pas, ne lui répondez pas.

Pour info : par exemple, le 03 décembre 2020 l’ACPR vous met en garde contre AGINCOURT FINANCE qui utilise le site Web www.agincourt-finance.com. Même chose pour le soi-disant prêteur A ET C COURTAGE qui tente de vous atteindre via l’adresse e-mail devillegestion@free.fr. Aucune de ces structures ne possède de licence bancaire. Ce ne sont d’ailleurs pas des structures, elles n’ont pour objet que de vous voler de l’argent.

Pour autant vous pourriez avoir été contacté(e) par un escroc se faisant passer pour une société de crédit ou un intermédiaire dûment enregistré.

Afin d’éviter de tomber dans une arnaque au crédit, ne payez aucun frais de dossier, ni aucuns autres frais soi-disant intermédiaires. La loi exige que le prêteur dépose d’abord la somme promise sur votre compte bancaire, avant qu’il ne vous réclame quoi que ce soit.

Mais là encore la méfiance est de mise, car une nouvelle forme d’arnaque au crédit sur Internet consiste justement à vous envoyer de l’argent. Et vous allez voir à quel point c’est facile.

L’arnaque au crédit par email

L’arnaque au crédit immobilier ou consommation par e-mail, est la plus utilisée. La première étape consiste à trouver un fichier d’adresses. Les sites de services marketing pullulent sur le net, à peine 1000 € suffisent pour obtenir une dizaine de millions d’e-mail. Comptez peut-être 3 fois plus cher s’il vous faut en plus les noms et prénoms.

Il n’y a plus quà envoyer des e-mails avec un titre attractif comme « Prêt d’argent pour personnes en difficulté ». Les services d’e-mail marketing en ligne permettent d’envoyer des réponses automatiques, les escrocs n’ont même pas à traiter chaque envoi manuellement.

Le 1er e-mail automatique demande des justificatifs à la malheureuse proie. Le 2nd lui annonce que son dossier a été accepté et lui donne le détail des mensualités.

Seule contrainte : envoyer 150 € (ou plus) pour l’assurance emprunteur ou les frais de notaires nécessaires à l’enregistrement du prêt d’argent.

Le candidat emprunteur envoie la somme demandée, mais il ne recevra jamais le montant promis. L’arnaque au crédit n’était destinée qu’à lui soustraire 150 € (ou plus).

L’arnaque au crédit avec dépôt d’argent

L’arnaque au crédit avec dépôt d’argent sur le compte bancaire du demandeur est plus élaborée. Au commencement les escrocs envoient donc des millions d’e-mails. Ils collectent les justificatifs de domicile et copies de carte d’identité des internautes qui se sont faits avoir.

Admettons par exemple que Monsieur A envoie sa facture d’électricité ainsi que la copie de son permis de conduire aux escrocs. Ces derniers le localisent, arrivent à subtiliser son chéquier ou un autre moyen de paiement, tout cela pour signer un chèque de 10 000 € au nom de Monsieur A, qu’ils déposent sur le compte de Monsieur B à qui ils ont prétendu accorder un prêt entre particuliers sérieux.

Ils demandent toutefois à Monsieur B de leur rétrocéder une commission de 1000 €, ce qu’il fait par reconnaissance. Dans les 48 h qui suivent, Monsieur A se rend compte qu’un paiement de 10 000 € a été fait contre sa volonté et porte plainte. La banque de Monsieur B saisit 10 000 € sur son compte, Monsieur B s’est fait arnaqué de 1000 €.

Pour info : la liste noire de l’ACPR mise à jour le 03 décembre 2020 contient une centaine de sites web et adresses, parmi lesquels beaucoup apparaissent comme des sociétés. Les escrocs utilisent  des appellations d’apparence sérieuses, comme ALLIED INSURANCE & REINSURANCE (www.alliedrecredit.info) ou encore ARGILES FINANCE GROUPS (AFG) (www.afinance-groups).

Les mauvais emprunteurs, une proie facile

Il faut savoir qu’une banque ou un établissement de crédit sera ravi de vous accorder un prêt, si vous réunissez les conditions de base. Et si vous ne les réunissez pas, certaines start-up vous proposent d’apporter au moins 5 amis en garantie.

Si ni les banques traditionnelles, ni les établissements de crédit ne veulent vous prêter, cela veut dire que votre situation financière n’est pas bonne.

Ce profil du mauvais emprunteur est bien connu des spécialistes, qui savent où vous trouver. Leurs cibles de prédilection sont les forums sur lesquels ils agissent le week-end, lorsque les modérateurs sont en repos.

Souvent dans une situation psychologiquement fragile, l’arnaqué tente sa chance « juste pour voir ». Et au final ses finances se détériorent un peu plus.

Pour info : si vous avez un doute sur une société de crédit ou d’investissement, l’ACPR vous invite à contacter INFO ESCROQUERIES au 0 805 805 817 (service et appel gratuits du lundi au vendredi de 9h00 à 18h30).

Fabien Belleinguer

Fondateur, administrateur et éditeur du site emprunter–malin.com, titulaire d'un bac de comptabilité (G2) obtenu en 1987. Blogueur sur les thèmes de l'argent et des assurances des particuliers depuis 2012, je choisis mes sources pour la pertinence de leurs chiffres et les analyse en toute indépendance. Pour les prix de l'immobilier : notaires, baromètre LPI SeLoger, baromètre FPI. Pour les taux des crédits : Banque de France, observatoire CSA/Crédit Logement.

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Commentaires dans le texte
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sandrine GEFFARD
13 janvier 2021 18 h 07 min

Bonjour,
AEGIS FINANCE group
4 place de saverne
92400 COURBEVOIE
Sont ils fiables ?
Merci

Fufuxx
12 janvier 2021 18 h 41 min

Bonjour, J’ai un soucis, j’ai effectué plusieurs demande de financement, chacune refusé. Je suis hébergé chez mes parents j’ai 21 ans. Il n’y a aucun motif possible de refus car je suis en cdi depuis 3 ans, je gagne bien ma vie et je n’ai aucune charges. Quelles solutions je… Lire la suite »

Marié
11 janvier 2021 18 h 34 min

Bjr je voulais savoir si Mme Juliette goulette est une escro elle m a demandé 100€!apres 100€ frais 150€frais pour envoyer un document jusqu’à maintenant j ai rien reçu elle m a demandé 200€ pour envoyer l argent western union que du feu là encore elle me réclamer 250€! Pour… Lire la suite »

Furkan
8 janvier 2021 21 h 39 min

Bonjour, qu’est-ce que vous pensez de LIE FINANCE ? C’est une société de prêt de particuliers « sérieux ». Je souhaiterais avoir des avis avant de m’engager.
Bien cordialement.

Lolo
8 janvier 2021 14 h 26 min

Bonjour
Connaissez vous Mr Jean-françois marie Sandrier ??
Pret particulier à particulier

Bernard Musial
7 janvier 2021 11 h 58 min

Que pensez-vous de la société DLL finance de Belgique

lelarge
6 janvier 2021 21 h 33 min

bonjour . j’ai étai démarcher par la société ; DPO – Groupe ASSU2000 – GIE AMAE – CREDIT-MARKET ; est-ce une société fiable ?

Stephane
5 janvier 2021 18 h 13 min

Bonsoir j’ai été démarcher par une « société » de rachat crédit qui s’appelle rachat-market apparemment située 14 rue Charles-V a Paris 75004. Auriez vous des informations sur eux. Je vous remercie d’avance

Yannis
28 décembre 2020 14 h 24 min

Avis sur crédit cash 72… Ça me semble un peu louche

Geffard
21 décembre 2020 20 h 00 min

Bonjour est ce que AFM finances est fiable?
Orias 07033340 c’est madame Christiane Dominique qui m’a envoyer un message

Lacoque
17 décembre 2020 1 h 51 min

Bonjour monsieur belleinguer connaissez vous elga finances arnaque ou pas merci pour votre réponse

Annick Chartrain
10 décembre 2020 12 h 25 min

Contact roliviercreditfinancepret.com est il un vrai prêteur il me donne un fax 33890346443

Coco
9 décembre 2020 23 h 26 min

Bonsoir, j’aimerais savoir si sylviane lardeau du site eastrofinance est une arnaque?? J’ai un doute j’ai fourni aucun document.

anonyme
12 novembre 2020 17 h 25 min

Bonjour J’ai fait une demande de crédit sur mouna crédit express et je souhaite savoir si vous connaissez ou pas et est ce une arnaque. Je vous remercie de votre réponse PS: Je tiens a vous signalez j’ai envoyer les documents qu’il m’ont demande Carte d’identité impôts rib revenu et… Lire la suite »

Devries
11 novembre 2020 11 h 27 min

Bonjour
La société dites centralzomer me demande verser 50€ pour enregistrement
Société gérée par François Valentin Trousssard de Canne ??
Jnai un doute

BELAOUINAT
9 novembre 2020 14 h 56 min

Bonjour, j’ai contacté une société bancaire BIWBANKS pour un prêt, j’ai envoyé des documents personnel tel que carte d’identité.., Il me demande 298 euros pour frais de timbre, je n’ai rien envoyer. Merci de bien vouloir me dire si vous connaissez cette banque et qu’en pensez-vous? J’ai des doutes? En… Lire la suite »

Fabienne B.
9 novembre 2020 13 h 38 min

Bonjour, Monsieur Belleinguer, je dispose d’un patrimoine relativement conséquent. je cherche à refaire financer une partie mais je ne trouve pas d’organismes financiers parce que je n’ai plus de revenu. Mon activité touristique ne me rapportant plus rien depuis des mois. je n’ai aucun financement en cours. connaitriez-vous un organisme… Lire la suite »

Barraud
8 novembre 2020 16 h 08 min

Bonjour, connaissez vous CENTRAL CREDIT PLUS ? Merci beaucoup

EUVRARD
5 novembre 2020 17 h 06 min

Bonjour j’ai effectué une demande de financement auprès de la société MJP FINANCE j’ai payé 338euros pour frais de dossier est-ce une arnaque

Édité le 2 mois il y a by EUVRARD
BARET Jean-Claude
4 novembre 2020 15 h 28 min

Bonjour, J’ai déposé une demande de prêt auprès d’une société qui se nomme ATRADIUS. Ils m’ont envoyé un contrat à signer en demandant la somme de 74€ pour frais de timbres fiscaux et enveloppes. Plus la souscription à une assurance décès. Est-ce légal. Leu mail est astradiusgroupofficiel@gmail.com Merci de votre… Lire la suite »

Benoît
2 novembre 2020 20 h 01 min

Bonsoir ou bonjour, j’ai fait une demande de crédit auprès de CZ Finances à Sarcelle, j’ai envoyé les documents demandés mais je n’ai encore rien signé et le crédit a été accepté mais ils me demandent 338 euros de frais d’activation pour qu’ils fassent le virement sur mon compte, ça… Lire la suite »

BARET Jean-Claude
29 octobre 2020 18 h 09 min

Bonsoir, Qui connait AXA Crédit Finance 17 rue de Guersant 75017 PARIS l’interlocutrice e4st MMe Marie LEVASSEUR Marie Ses coordonnées levasseurmarie74@gmail.com et le téléphone 33754528504. J’ai voulu faire un dossier et maintenant elle me menace de dépôt de plainte car je ne veux pas payer les frais pour1 débloquer les… Lire la suite »

BARET Jean-Claude
26 octobre 2020 19 h 45 min

Bonsoir,
Connaissez vous une personne du nom de martine huguette qui octroi des prêts et insiste pour que les frais d’inscriptions soient payés en avance tout en citant divers articles de loi.
Son mail est martinehuguette@yahoo.com
Merci de votre aide

De Fonseca
19 octobre 2020 19 h 14 min

Si nous avons une pièce d’identité (avant de se renseigner)à ce genre de personne que devons nous faire ?

BORJEIX Martine
16 octobre 2020 4 h 08 min

Est ce que credit35 est une société fiable. Elle me demande de payer des frais au fisc 250 euros

Garibal
13 octobre 2020 7 h 07 min

Bonjour J’ai répondu à une offre de prêt de 5000 euros,de Mottard Finances (mottardfinance@ outlook.fr),ils m’ont demandé de signé le contrat et les frais de formalité de 159,31 euros effectué le 1er octobre 2020.A ma demande de confirmation du prêt le 08/10/2020 pressé par mes débiteurs,La réponse me demande d’adresser… Lire la suite »

Mira
11 octobre 2020 0 h 57 min

Quels sont ceux qui sont sérieux ?

ALAIN
9 octobre 2020 17 h 57 min

Connaissez vous GROUPE FINANCE MONDIAL ils me propose un pret de 5000€ et rien à regler seulement une carte N26 ET SOGEXIA bien sur pour le moment je n’ai toujours pas les 5000€

Collet Juana
28 septembre 2020 20 h 24 min

Bonjour, connaissez vous Behotas Finance ??

Gilbert
23 septembre 2020 3 h 00 min

Bonjour , j’ai reçu une offre de la banque Fortuna , avez déjà eu affaire à eu ??? Merci de votre retour

Damiens
21 septembre 2020 18 h 00 min

Bonjour connaissez vous credit 35. Com jai vérifie le numéro orizs mes je suis septique

Navarro
15 septembre 2020 9 h 37 min

Bonjour est il vrai que le secours catholique puisse vous aidez à trouver un micro credit pour acheter une voiture car je suis en intense de séparation et je n ai pas de véhicule et puis financière je suis dans le rouge merci de votre reponse

Collet Juana
10 septembre 2020 2 h 30 min

Bonjour, est-qu’il y a des vrai plateformes de prêt entre particulier en France ou en Europe ou c’est tous des arnaquers.

Collet Juana
9 septembre 2020 14 h 38 min

L’autre jour j’ai reçu un mail que je croyais venu de la pole emploi, mais c’était vraiment de finance-social@europe.com, qui être sur votre liste. Je vous remercie pour votre conseil.

Collet Juana
9 septembre 2020 14 h 33 min

Bonjour,

Est ce que vous connaissez PAP Credit ??

Frédéric fetrot
9 septembre 2020 12 h 40 min

Bonjour,
Que pensez vous du site financiawise, j ai un doute.
Merci

Camille Lienhard
8 septembre 2020 15 h 04 min

Bonjour je vien de recevoir cette proposition je n’y crois pas trop car j’ai essuyé plusieurs refus donc cela m’étonne Nous remplirons ensuite les formalités et émettrons votre virement que vous recevrez dans un délai de 48h Par ailleurs, nous nous devons de vous informer qu’une fois nous vous enverrons… Lire la suite »

Collet Juana
2 septembre 2020 15 h 35 min

Bonjour, est ce que vous connaissez HPG Finance à Lille, il demande un caution avant versé les fonds ??

Collet Juana
1 septembre 2020 23 h 21 min

Est-ce que vous connaissez Financiawise, il dit que « Nous venons de vous lire et nous voudrions vous rassurer que Lebenbank est notre partenaire depuis quelques années. Nous n’avions jamais eu de souci avec eux et nos clients ont toujours été satisfait. » Arnaque non ??

Collet Juana
1 septembre 2020 17 h 47 min

Bonjour, est-ce que vous connaissez le Leben Bank ??
Merci

Amiel
1 septembre 2020 15 h 53 min

Bonjour connaissez vous la bankinter. Par avance, merci.

Virginie Ritt
27 août 2020 13 h 34 min

Bonjour que pensez vous de cosaf finance ? Merci

LABRUT alain
27 août 2020 13 h 28 min

Bonjour connaissez vous crédit 35

Kris
27 août 2020 11 h 04 min

Bonjour est il vrai que le secours catholique puisse nous aider financierement quand aucune banque veulent vous prêtez je ne suis plus fichier banque de france depuis le mois de Mai et je ne comprends pas pourquoi les banques me refuse. Merci de votre réponse.

Collet Juana
24 août 2020 4 h 05 min

Bonjour, est ce que vous avez attendu parlé de http://www.section-budgetaire.com, est-ce que vous pouvez me dire c’est un vrai banque??

Merci

Lysiane Mahe
23 août 2020 16 h 24 min

Bonjour. Socas corporate est il fiable ?

andrieu
21 août 2020 15 h 51 min

Bonjour sefia finance vous connaissez.
Merci

DESIAUME JOEL
20 août 2020 16 h 29 min

Connaissez vous CREDIT INTERNET ? C’est sérieux

andrieu
20 août 2020 8 h 03 min

Bonjour instant crédit vous connaissez. Merci

Sln
13 août 2020 18 h 57 min

Bonjour , connaissez vous l’adresse Moretphilipperene@gmail.com ? Svp .