Accueil Rachat de crédits L’ACPR dévoile la liste des sites de l’arnaque au crédit

L’ACPR dévoile la liste des sites de l’arnaque au crédit

Vous recevez une proposition de crédit d’un établissement financier dont vous n’avez jamais entendu parler ? Attention, il peut s’agir d’une des nombreuses arnaques qui pullulent sur Internet. L’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) dévoile sa liste noire, Emprunter Malin vous la fait passer et vous avertit sur les méthodes des escrocs.

Comment éviter de tomber dans une arnaque au crédit ?

L’ACPR contrôle les sociétés qui proposent des investissements bien réels et parfaitement légaux. Mais cet organisme dépendant de la Banque de France s’attaque également aux fausses sociétés de crédit. Chaque jour ses opérateurs épluchent les petites annonces sur les forums, les réseaux sociaux et les résultats de recherche de Google.

Il en ressort une liste noire des fraudeurs mise à jour le 03 juin 2020, comprenant également les adresses e-mail utilisées pour les communications. Pour autant cette liste n’inclut pas tout les escrocs du Web, ainsi des précautions s’imposent pour vous prémunir contre les arnaques au crédit.

Si vous recevez une proposition de prêt immobilier ou consommation de la part d’une soi-disant banque ou société financière, vous allez vérifier si elle y est vraiment autorisée. Pour cela il suffit de vous rendre sur le site du registre des agents financiers (REGAFI), et de rentrer sa raison sociale dans le moteur de recherche.

Seuls les établissements inscrits au registre sont autorisés à accorder des prêts. Si la société de la personne qui vous a sollicitée ne s’y trouve pas, ne lui répondez pas.

Si vous recevez une proposition de prêt immobilier ou consommation de la part d’un intermédiaire, vous allez vérifier s’il y est vraiment autorisé. Pour cela il vous suffit de rendre sur le registre ORIAS des intermédiaires en assurance services de paiement.

Si le contact ne s’y trouve pas, ne lui répondez pas.

Pour info : le 03 juin 2020 l’ACPR met en garde le public contre FILUS CREDITS. Cette fausse structure utilise le site www.filuscredits.com. Même chose pour cette autre soi-disant organisme appelé FRANC FINANCE, du site www.2f-invest.com. Aucunes de ces vitrines ne possèdent de licence bancaire. Elles ne prêtent d’ailleurs pas d’argent, elles n’ont pour objet que de vous en voler.

Pour autant vous pourriez avoir été contacté(e) par un escroc se faisant passer pour une société de crédit ou un intermédiaire dûment enregistré.

Afin d’éviter de tomber dans une arnaque au crédit, ne payez aucun frais de dossier, ni aucuns autres frais soi-disant intermédiaires. La loi exige que le prêteur dépose d’abord la somme promise sur votre compte bancaire, avant qu’il ne vous réclame quoi que ce soit.

Mais là encore la méfiance est de mise, car une nouvelle forme d’arnaque au crédit sur Internet consiste justement à vous envoyer de l’argent. Et vous allez voir à quel point c’est facile.

L’arnaque au crédit par email

L’arnaque au crédit immobilier ou consommation par e-mail, est la plus utilisée. La première étape consiste à trouver un fichier d’adresses. Les sites de services marketing pullulent sur le net, à peine 1000 € suffisent pour obtenir une dizaine de millions d’e-mail. Comptez peut-être 3 fois plus cher s’il vous faut en plus les noms et prénoms.

Il n’y a plus quà envoyer des e-mails avec un titre attractif comme « Prêt d’argent pour personnes en difficulté ». Les services d’e-mail marketing en ligne permettent d’envoyer des réponses automatiques, les escrocs n’ont même pas à traiter chaque envoi manuellement.

Le 1er e-mail automatique demande des justificatifs à la malheureuse proie. Le 2nd lui annonce que son dossier a été accepté et lui donne le détail des mensualités.

Seule contrainte : envoyer 150 € (ou plus) pour l’assurance emprunteur ou les frais de notaires nécessaires à l’enregistrement du prêt d’argent.

Le candidat emprunteur envoie la somme demandée, mais il ne recevra jamais le montant promis. L’arnaque au crédit n’était destinée qu’à lui soustraire 150 € (ou plus).

L’arnaque au crédit avec dépôt d’argent

L’arnaque au crédit avec dépôt d’argent sur le compte bancaire du demandeur est plus élaborée. Au commencement les escrocs envoient donc des millions d’e-mails. Ils collectent les justificatifs de domicile et copies de carte d’identité des internautes qui se sont faits avoir.

Admettons par exemple que Monsieur A envoie sa facture d’électricité ainsi que la copie de son permis de conduire aux escrocs. Ces derniers le localisent, arrivent à subtiliser son chéquier ou un autre moyen de paiement, tout cela pour signer un chèque de 10 000 € au nom de Monsieur A, qu’ils déposent sur le compte de Monsieur B à qui ils ont prétendu accorder un prêt entre particuliers sérieux.

Ils demandent toutefois à Monsieur B de leur rétrocéder une commission de 1000 €, ce qu’il fait par reconnaissance. Dans les 48 h qui suivent, Monsieur A se rend compte qu’un paiement de 10 000 € a été fait contre sa volonté et porte plainte. La banque de Monsieur B saisit 10 000 € sur son compte, Monsieur B s’est fait arnaqué de 1000 €.

Pour info : la liste noire de l’ACPR mise à jour le 03 juin 2020, contient une centaine de sites web et adresses, parmi lesquels plus de 80 % apparaissent comme des sociétés. Les escrocs utilisent  des appellations d’apparence sérieuses, comme “EUROBANK” ou encore “financement-meilleurtaux.com”.

Les mauvais emprunteurs, une proie facile

Il faut savoir qu’une banque ou un établissement de crédit sera ravi de vous accorder un prêt, si vous réunissez les conditions de base. Et si vous ne les réunissez pas, certaines start-up vous proposent d’apporter au moins 5 amis en garantie.

Si ni les banques traditionnelles, ni les établissements de crédit ne veulent vous prêter, cela veut dire que votre situation financière n’est pas bonne.

Ce profil du mauvais emprunteur est bien connu des spécialistes, qui savent où vous trouver. Leurs cibles de prédilection sont les forums sur lesquels ils agissent le week-end, lorsque les modérateurs sont en repos.

Souvent dans une situation psychologiquement fragile, l’arnaqué tente sa chance « juste pour voir ». Et au final ses finances se détériorent un peu plus.

Pour info : si vous avez un doute sur une société de crédit ou d’investissement, l’ACPR vous invite à contacter INFO ESCROQUERIES au 0 805 805 817 (service et appel gratuits du lundi au vendredi de 9h00 à 18h30).

Fabien Belleinguer

Fondateur, administrateur et éditeur du site emprunter–malin.com, titulaire d'un bac de comptabilité (G2) obtenu en 1987. Blogueur sur les thèmes de l'argent et des assurances des particuliers depuis 2012, je choisis mes sources pour la pertinence de leurs chiffres et les analyse en toute indépendance. Pour les prix de l'immobilier : notaires, baromètre LPI SeLoger, baromètre FPI. Pour les taux des crédits : Banque de France, observatoire CSA/Crédit Logement.

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Mouton Celard
4 juin 2020 23 h 29 min

Connaisse vous Langolf Finance est un organisme sérieux, merci

folrette
3 juin 2020 20 h 43 min

bonjour , bankinter me demande de verser mon apport sur un compte pour un pret immo .mon notaire me dit que ce n est pas illegal ;mais j ai peur de me faire arnaquer .y a t il quelqu un qui a deja eu affaire avec .je vous remercie

jerome boudeau
29 mai 2020 20 h 50 min

Bonjour j’ai été contacté par mail par une agence dragfinanz, j’aurais voulu savoir si c’est une société qui est en règle ou une arnaque, si vous pouvez m’informer svp

Floriane Bredif
28 mai 2020 23 h 03 min

Bonjour, je voudrais savoir si https://www.audis-invest.com est sérieux ou une arnaque. Car j’ai fait une demande de prêt de 7000 euros qui a été accepté sur leur site. Et après il me demande 196 de frais de à versé à un courtier. Et dise que la somme sera versé après… Lire la suite »

Claudia PEREZ
28 mai 2020 14 h 14 min

Bonjour
je voudrai faire un pret chez AUDIS INVEST dirigeant mde Thierry C siret 803833573
pouvez vous me donner votre avis? qui connai?

cordialement

Mme PEREZ

Met
28 mai 2020 11 h 02 min

Bonjour RJ finances me propose un crédit immobilier quelqu’un connait se site et peut me confirmer si oui ou non je peut faire confiance

FRANCOIS
28 mai 2020 3 h 08 min

Bonjour,
Connaissez-vous la société Fiinz.com laquelle m’a contacté pour un rachat de crédits ?
Cette société se situe à 362, Rue de Limoges 79000 NIORT
J’ai été contacté par un conseiller financier, Mr Florent BONNEAU (Tél. 05.67.80.08.43)
Mail : [email protected]
Mes salutations.

Marie
27 mai 2020 12 h 38 min

Bonjour que pensez-vous de Lgm finances ?

SANDRINE GEFFARD
26 mai 2020 11 h 53 min

Bonjour
Connaissez vous CAP FINANZA Mr Marinel Morosan orias 19006250
Siret 85135182500019

Geppert Brigitte
25 mai 2020 23 h 08 min

Connaissez vous Bietfinances.com ? Et LGM finances strasbourg ?

Augustin
25 mai 2020 13 h 56 min

Bonjour
Je voudrais savoir si cette boîte est fiable de credit
Glogal union site= alía salvator/[email protected]

Merci

Rousseau
25 mai 2020 8 h 36 min

bonjour les assurances prévoir (concerne assurance restant du) fiable ou pas ? merci

Rousseau
25 mai 2020 7 h 10 min

bonjour, Véronique Samier, connaissez vous? merci.

Rousseau
23 mai 2020 8 h 41 min

bonjour, Verosa groupe finance société sérieuse ou pas? merci

jean cocchi
20 mai 2020 14 h 34 min

connaissez vous RBC global asset management siege a londres pour placements ?
cette entreprise est elle viable :: est ce une escroquerie ?

Lolo
19 mai 2020 22 h 39 min

Bonsoir
Lormieres finances fiable??

Vanhoutte
19 mai 2020 13 h 49 min

Bonjour quelqu un connaît il Emirates funder il octroi des preg mais avant d envoyer tout les documents demandé je voudrais savoir si C est une arnaque ou non merci

geffard GEFFARD
18 mai 2020 14 h 35 min

bonjour,
EASTRO FINANCE, mme Sylviane LARDEAU EST CE FIABLE OU NON ?
mERCI.

Patetta
18 mai 2020 9 h 07 min

Bonjour mal heureusement sur les sites beaucoup d escrocs a savoir si vous recevez un chèque se 20.000 empruntee attendez 15 jours avant d utilisez cette argent car souvent se sont des chèques volés moi-même je me suis faite avoir attention n envoyerpas d argent les frais doivent être déduisez… Lire la suite »

Nazem
16 mai 2020 20 h 18 min

Binsoir, que pensez vous du groupe Bodaire et surtout au début ils ne demandent rien et avant le sois disant virement ils vous demandent 800$
Est-ce des prêteurs sérieux et crédibles ?

Geppert Brigitte
16 mai 2020 10 h 59 min

Lgm finances strasbourg est elle fiable ainsi que finanza.servicio ?

MARCINIAK
15 mai 2020 7 h 39 min

attention a [email protected] il ont voulu m arnaquer il vous demande 50 euro pour des frais du fisc et après 100 pour les assurance

rousseau
14 mai 2020 19 h 59 min

credit solution online est ce une arnaque

geffard
13 mai 2020 16 h 09 min

Bonjour,
Que pensez vous de EIG finances ?

Elodie
12 mai 2020 19 h 11 min

Bonjour ,

Cela est une arnaque ? Nadia Wetz Grochowalski
[email protected]
Merci

Pol
12 mai 2020 16 h 35 min

Bonjour,

Ce site est il fiable ? Merci

https://www.credit-pret-finance.com/index.php

geffard
12 mai 2020 9 h 11 min

bonjour,
MC FINANCE GROUPE, 13770 VENELLES
orias 13004292
sont ils fiables ou pas ?

MARCINIAK
11 mai 2020 18 h 11 min

connaisse vous la société [email protected] prêt au particulier car il me demande 50 euro pour l enregistrement des frais pour le fisc?

Eric CARDOT
11 mai 2020 9 h 16 min

Bonjour, Avez-vous quelques informations sur EUROPA FiNANCE SERVICE site https://www.coro-conseil.fr/ qui propose des prêts aux particuliers (adresse en Belgique : Nous appeler : +32 423 03330 Où nous trouver : 9 Rue Soeurs-de-Hasque, 4000 Liège, Belgium Pour un prêt de 15K€ sur 4 ans il propose de constituer une garantie… Lire la suite »

CLEMENT
10 mai 2020 11 h 38 min

Bonjour je voudrait savoir si vous connaissez audis invest a calleville-les-deux-eglises la présidente s’appelle Thierry christine et le prêt que jai demander viendrait de demorsy carole pourriez-vous me dire si il s’agit d’une arnaque ?

Lolo
9 mai 2020 21 h 22 min

Bonjour RJ Finance qui connaît ??
Demande t avancer les frais d assurance merci de votre réponse

Baskal
9 mai 2020 9 h 37 min

Bonjour depuis quelques jours ont me propose un crédit sur internet solutis crédit.com je suis pas sur de l’interlocuteur . Comment savoir

MARCINIAK
9 mai 2020 9 h 08 min

bonjour connaisser vous l banque trax

Marciniak
8 mai 2020 7 h 40 min

qui connait cofiplansa 1 boulevard Haussmann paris

Marmillon Guy
5 mai 2020 14 h 50 min

Que penser de Provincial crédit,+ ??

geffard
4 mai 2020 15 h 19 min

Bonjour,
Connaissez vous credit-internet.com
7 rue jean marin 35700 RENNES
mERCI

SANDRINE GEFFARD
2 mai 2020 21 h 42 min

Bonjour,
Connaissez vous direct finance, mr Frédéric requana.
Merci.

Franck
2 mai 2020 17 h 07 min

Bonjour,
FMG RAPIDE FINANCE est ce une arnaque ou sont ils fiable. Site :fmgbank.rapide-fn.com.
Merci

geffard
1 mai 2020 15 h 44 min

Bonjour,
Connaissez vous AUDIS INVEST
76890 Calleville les 2 églises
Siret 80383357300025

Sont ils fiables ?
Merci d’avance.

Lolo
1 mai 2020 14 h 25 min

Bonjour MC finance est fiable ou arnaque??
Merci

Voisin
1 mai 2020 13 h 59 min

J’ai versé 150 euros de frais de dossier à Mme godard godard finance pour un prêt de 8000 euros je dois encore verser 200 euros pour frais d enregistrement notaire pour avoir le prêt
Que dois je penser de cette prêteuse ?
Merci de me répondre rapidement

Mvoisin

Sandrine Geffard
1 mai 2020 12 h 17 min

Bonjour
Connaissez vous credit BDP (air crédit pro)
Numéro orias 18007158
Sont ils fiables ?
Merci

mulero
30 avril 2020 15 h 06 min

Bonjour esse que COFIPLAN s a est bien une société de crédit reconnue

mulero
28 avril 2020 22 h 29 min

Bjr esse que c24-online est bien un organisme financier reconnu par la banque de France

Simon
26 avril 2020 7 h 47 min

Bonjour
Connaissez vous “lecuelle veronique” site internet
Lecuelle..
Connaissez vous des sites serieux de pret entre particuliers
Merci

Nougat
21 avril 2020 16 h 17 min

Bonjour, est-ce que [email protected] com est sérieux ? Autre question pretexpress bnp demande de faire une déclaration au impôts pour une déclaration de prêt entre particuliers est ce légal

Nougat
21 avril 2020 0 h 16 min

Monsieur Straub Mathieu Pierre André est il un faux prêteur sur WhatsApp 0756860561 ?

Nougat
20 avril 2020 23 h 46 min

Est-ce que vous connaissez des personnes ou des structures honnêtes à qui nous pouvons faire entièrement confiance, merci

Vergnaud
18 avril 2020 23 h 59 min

Bonsoir, je voudrais savoir si prisma finance et cap finanza sont des arnaques ?
Cordialement.

David lolita
17 avril 2020 10 h 02 min

Bonjour, j ai souscri a un credit, sa ma ete accepter, on ma rien dit dans le contrat que j avais des frais de dossier, on me demande de verser 300 euros, le nom du credit est syntexia, pouvez vous me renseigner merci cordialement.